本文作者:yezi666

提升“善貸”能力支援科創企業

yezi666 11-28 11
提升“善貸”能力支援科創企業摘要:   金融如何為科技創新尤其是科技型中小企業提供高品質服務?這是2024金融街論壇年會的熱點話題。與會嘉賓表示,要充分發揮銀行信貸作用,創設專屬信用評級體系,做到“善貸”科技型企業;...

  金融如何為科技創新尤其是科技型中小企業提供高品質服務?這是2024金融街論壇年會的熱點話題。與會嘉賓表示,要充分發揮銀行信貸作用,創設專屬信用評級體系,做到“善貸”科技型企業;要進一步發展股權融資市場,培育壯大耐心資本,支援創業投資做大做強,更好發揮“投早、投小、投硬科技”功能;要多方協作,搭建綜合服務平臺,注重産業政策、金融政策協同,加強法治環境支撐,持續為科技型企業注入發展動能。

  加強信貸能力建設

  我國目前的融資結構仍然以間接融資為主,銀行信貸是金融服務科技創新的重要力量。但科技型企業尤其是初創期企業普遍具有輕資産、高技術、高成長特徵,抵押物不足,現金流産出往往滯後於科技成果産出,在銀行的傳統信用評級模式下,這些企業較難達到授信審批門檻。

  如何破解以上難題?與會嘉賓認為,關鍵要做到“善貸”。當務之急,銀行要研究、了解科技型企業的特點,構建與其相適應的信用評級體系。

  “‘善貸’,就是要加強信貸能力建設,善於發現並滿足市場需求,既要緊扣新一輪科技革命和産業變革的需要,推動信貸管理流程再造和數字化智慧化轉型,又要用好靈活務實的傳統手段,實現需求深度把握、風險全息畫像、流程高效銜接。”國家金融監督管理總局局長李雲澤表示。

  在具體實踐中,如何做到“善貸”?“堅持專業化經營模式,加強精細化服務供給,打造特色化産品矩陣,構建新穎化服務生態。”北京銀行黨委書記、董事長霍學文表示,該行已形成科技金融“1+17+N”專營組織體系,總行及17家分行已設立科技金融部,並設立69家科技特色、專營支行以及29家專精特新特色、專營支行。

  霍學文認為,要構建專精特新企業的全鏈條、全週期、多元化、接力式服務體系,涵養國家高新、創新型中小企業等潛力客戶,服務專精特新和製造業單項冠軍企業,豐富股債聯動實踐,做好中小企業專精特新發展的全梯度培育服務。

  特色化信貸産品背後,是科技型企業專屬信用評級體系,這是銀行信貸服務科技創新的核心能力。近年來,多家商業銀行聚焦企業的創新能力與成長性,探索運用“技術流”風險評估模式。霍學文介紹,北京銀行優化科技金融審批機制,建立授信審批綠色通道,提升專精特新審批時效;與此同時,全面培養科技金融、專精特新業務的“專注、專業、專家、專營”四專人才隊伍,打造科技金融前、中、後臺高效協同的專業服務團隊。

  培育壯大耐心資本

  “現代科技創新投資週期長、資金量大,風險和不確定程度高,金融服務需求多元,特別是種子期、初創期企業更多依賴股權融資,積極、活躍的私募股權投資、風險投資是非常重要的參與者。”中國人民銀行行長潘功勝表示,人民銀行將加強與有關部門的溝通協作,完善金融支援科技創新政策體系,著力培育支援科技創新的金融市場生態,持續提升金融支援科技創新的能力、強度和水準。

  “資本市場在金融運作中牽一髮而動全身,在促進創新資本形成、助力産業轉型升級、完善社會財富管理、穩定社會心理預期等方面發揮著獨特而關鍵的作用。”中國證監會主席吳清表示。

  近年來,我國資本市場服務科技創新的能力持續提升。一方面,多層次資本市場體系逐步形成;另一方面,創業投資迎來發展機遇期,國務院先後發佈《關於促進創業投資持續健康發展的若干意見》《促進創業投資高品質發展的若干政策措施》,支援創業投資做大做強。

  股權融資具有風險共擔、利益共用的特點,與科技創新的高風險、高收益特徵更為契合。北京證券交易所董事長周貴華表示,針對創新型中小企業特點,北交所設計了多元化上市標準,已成為支援中小企業走專精特新道路的重要平臺。截至目前,北交所共有上市公司254家,國家級專精特新“小巨人”佔比超一半,每家公司平均擁有22項發明專利,平均研發強度近5%,是規上企業平均水準的三倍左右,今年上半年超八成企業實現盈利。

  周貴華介紹,目前北交所近九成上市公司在上市前有創投機構的參與,平均每家企業有4家創投機構參與,創業投資借助北交所的上市並購等功能,實現了更加多元、便捷的退出。

  “進一步支援新質生産力發展壯大,我們將以支援優質創新企業為重點,增強制度的包容性、適應性,改革優化發行上市制度,抓好新發佈的‘並購六條’落地實施,儘快推出一批典型案例。”吳清説,與此同時,著力培育壯大耐心資本,綜合用好股、債、期等各類工具,完善創業投資、私募股權投資“募投管退”支援政策,引導更好投早、投小、投長期、投硬科技。

  搭建綜合服務平臺

  接下來,如何進一步完善金融支援科技創新服務體系?與會嘉賓認為,金融服務科技創新要更加注重政策協同,加強法治環境支撐,持續提升科技型企業的內生增長動力與核心競爭力。

  工業和資訊化部中小企業局局長梁志峰表示,下一步,工業和資訊化部將按照黨中央、國務院部署,構建促進中小企業發展壯大的機制,多措並舉開展中小企業融資促進工作。

  具體來看,一是堅持政策引領,繼續組織推進“一鏈一策一批”中小微企業融資促進行動,爭取設立國家中小企業發展基金二期,推動進一步“投早、投小、投長期、投硬科技”;二是堅持手段創新,聯合中國證監會儘快推出第三批區域性股權市場專精特新專板,為專精特新中小企業提供更具屬地特色的綜合性金融服務等;三是堅持搭臺服務,建好中國中小企業服務網,將融資服務專區打造成為普惠融資的超市、培優服務的旗艦店等。

  科技創新的高品質發展離不開法治環境的保駕護航。10月18日舉辦的“支援中小企業走專精特新之路 更好服務發展新質生産力”論壇上,北交所、全國股轉公司與北京金融法院簽署了合作備忘錄。北京金融法院院長張雯介紹,北京金融法院專門研究制定了《關於為深化新三板改革、設立北京證券交易所提供司法保障的若干意見》,在依法支援專精特新企業掛牌上市、強化金融支援的同時,針對證券虛假陳述的群體性糾紛,創新了雙軌、雙平臺的工作機制,更好保護中小投資者的合法權益,維護資本市場穩定。

觉得文章有用就打赏一下文章作者

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

阅读
分享